Comprar monedas o lingotes de oro

Cuando nos decidimos en comprar metales preciosos los inversores buscan comprar la mayor cantidad de metal al menor precio posible, por lo tanto generalmente optamos por los lingotitos, sobre todo aquí en España que las monedas son extremadamente caras.

Vamos a repasar las ventajas de adquirir monedas o lingotes.

Monedas:

Las monedas de oro son acuñadas por países con intención de fomentar sus exportaciones de oro, podemos poner como ejemplo el Krugerrand, el Maple Leaf, Filarmónica de Viena, etc. Ventajas:
1-Seguras
Las monedas de oro son mas seguras que los lingotes, pues poseen un diámetro, peso y grosor determinado, está acuñada por los dos lados y muchas veces está festoneada, es decir, con ranuras en el canto.
Sabiendo esto veréis que es muy complicado que la falsifiquen.

2-Valor facial
Muchas monedas de inversión poseen un valor facial asignado por el país productor, esto es algo muy positivo puesto que jugarías con dos valores, o el valor facial (suele ser muy inferior al valor de la moneda en oro) o el valor de su peso en oro, aunque estos valores no pueden ser sumados si que esta bien en el hipotético caso de que tu país quiera hacer una confiscación de oro legal como en la gran depresión de EEUU tendría problemas si confisca una moneda de curso legal de otro país.
El oro jamás perderá su valor, pero el valor facial por situación x (deflación o prosperidad del país) puede aumentar llegando incluso a superar su precio en oro.
3-Monedas aleadas
Algunas monedas como el Krugerrand están aleadas con otros metales con el fin de aumentar la resistencia de la moneda, si se te cae una moneda de oro puro lo mas probable es que se te abolle mientras el Krugerrand es mas resistente porque está aleada con cobre.

Lingotes de oro:
Los lingotes de oro tienen la ventaja de que obtienes mayor cantidad de metal por menos precio.

Yo prefiero las monedas, el Maple Leaf Candiense creo que es la mejor inversión.
Muchas gracias por leer el artículo, esto es inveroro y hasta la próxima entrada.

Como saber si tu oro es auténtico

Cuando adquirimos oro una de nuestras muchas preocupaciones es saber si es auténtico o falso dado que cada vez hay mas imitaciones y mejor hechas. Es por eso que hago este artículo. 

Los falsificadores de lingotes y monedas de oro el principal problema que se les presenta es la densidad del metal amarillo, daros cuenta de que el oro es uno de los metales mas densos de la tabla periódica, posee una densidad de 19,32 g/cm3, esta es muy elevada si la comparamos con la del plomo, 11,34 g/cm3.

Como hemos dicho el oro tiene esa densidad tan elevada, por lo tanto es muy complicado de falsificar, pero hay un metal que es el Wolframio (tungsteno) el cuál posee una densidad de 19,25 g/cm3 y este fue el punto de mira de los falsificadores. Por lo general no se falsifican piezas pequeñas puesto que el wolframio es el metal con el mayor punto de fusión de la tabla periódica, 3410 Cº y las instalaciones que pueden fundirlo son muy limitadas además de que el proceso es extremadamente costoso. Una vez poseen una barra de wolframio esta es chapada en oro. La única forma de detectarlo de forma fiable es perforar el lingote puesto que el equipamiento avanzado de rayos X puede fallar escaneando su densidad. 

Si tu inversión no posee lingotes de +500g no tienes que preocuparte de una falsificación con wolframio. Los lingotes y monedas pequeñas raramente son chapados en oro, solo bañados y la densidad del material es mucho menor que la del oro, alean distintos metales con el objetivo de que se parezca. Estas falsificaciones se suelen reconocer a simple vista, si se trata de monedas el diámetro suele ser superior y el peso muchas veces inexacto. Los lingotes no suelen poseer la envoltura de los originales y con compararlo con uno auténtico de una foto se reconoce. Estas monedas y lingotes falsos están muy extendidos, si buscáis sobre este tema a fondo descubriréis páginas chinas que por unos 1100$ te envían 100 monedas Maple leaf de oro o Pandas chinos. Es algo que me sorprendió bastante porque esto en china está penado con pena capital y es accesible desde google.

Ahora si voy a mostrarte varios métodos sencillos para corroborar la autenticidad de tu oro:

Prueba del imán: 

Consiste en acercar un imán a la pieza de oro, si esta se pega, muy probablemente no sea oro, o oro con una pureza muy baja puesto que el metal en sí no es magnético. Nota: Si el imán es muy potente las piezas de menos de 24k pueden verse atraídas levemente como resultado de sus aleaciones con otros metales.

Prueba de la densidad: 

Para realizar esta prueba necesitas una probeta o un recipiente graduado para medir en mililitros. El procedimiento es muy sencillo, basándose en el experimento de Arquímedes del volumen desplazado introduciremos agua en el recipiente para medir (La cantidad es indiferente, pero apúntala), posteriormente introduciremos la pepita de oro en el recipiente con agua y apuntaremos el volumen de agua desplazado. Por último pesamos la pieza una vez la hemos retirado del recipiente con agua y secado y aplicamos esta fórmula:      Densidad=Masa/volumen desplazado     Podremos determinar que es oro si nos da como resultado 19,3 gramos/mililitro.

14K: de 12,9 a 14,6 g/ml

18K amarillo: de 15,2 a 15,9 g/ml

18K blanco: de 14,7 a 16,9 g/ml

22K: de 17,7 a 17,8 g/ml

Prueba del fuego:

El oro tiene la característica de no ennegrecerse cuando se le acerca una llama, bastaría con que le acercases un mechero, si la pieza de oro se ennegrece definitivamente no es oro, esta prueba no es muy fiable porque algunas falsificaciones tampoco se ennegrecen.

Prueba de la maleabilidad: 

El oro es un metal dúctil y maleable, es por eso que para hacer joyería no se emplea el oro de 24K, sino que se le alea con otros metales con el objetivo de hacerlo mas sencillo de trabajar. Al igual que durante la fiebre del oro podéis morder o golpear con un martillo la pieza para comprobar la maleabilidad.

Prueba del ácido:

Hay 2, la primera con ácido nítrico, que es muy peligroso, por lo tanto es recomendable que te haga la prueba un joyero. Si consigues el ácido nítrico echa una gota sobre la pieza, si este reacciona mal, si no reacciona es oro.

La segunda:

Esta cuesta en torno a 20 euros, hay que adquirir un set que vendrá con distintos botecillos con ácido y cada uno llevará una etiqueta con quilataje y una piedra de toque. Rascamos nuestra pieza sobre la piedra y dejaremos una linea con los distintos botes, si el oro no es auténtico la marca desaparecerá y si va desapareciendo poco a poco es oro de menos kilataje.

Rayos x:
Escanea mediante radiaciones ionizantes la densidad y por lo tanto la autenticidad del oro. El equipo es extremadamente costoso.

Muchas gracias por leer este artículo, esto es inveroro y nos vemos en la próxima publicación.

El Kinebar

Las principales preocupaciones de las refinerías y compañías que trabajan con el oro es el hecho de que existan personas que tengan la capacidad de falsificar sus productos con el fin de lucrarse desprestigiando su compañía, es por eso que se creó el Kinebar.

El Kinebar es un holograma bidimensional que cambia con la luz creando un efecto visual complejo. Ha sido desarrollado por Argor-Heraeus y la empresa Kinegram, quienes comenzaron a comercializarlo en el año 1994 con una aceptación normalilla del mercado solo en las barras de oro acuñadas. 

Kinebar es una empresa que se dedica a crear medidas ópticas de seguridad en billetes, bancos y desde entonces en lingotes de oro.

El Kinebar se aplica en la parte inferior de los lingotes de oro dejando en la parte superior el peso, la pureza, etc. Obviamente no se ha hecho público el proceso de fabricación.

Desde mi punto de vista no considero una buena idea comprar un lingote de oro Kinebar, soy mas de clásicos y prefiero los lingotes de oro convencionales, además que el coste extra que supone. También a la hora de venderlo puede tener mas complicaciones en el caso de que se lo quisiéramos vender a un particular. Yo tuve la oportunidad de ver un lingote Kinebar y es bastante interesante y curioso el efecto visual, algo que nunca había visto anteriormente, pero yo prefiero el lingote de oro convencional.

El costo de estos lingotes es de 12-25 euros mas caro que los lingotes normales, está bien comprar uno o dos por mera curiosidad, pero yo no depositaría toda mi inversión en el. Hay varios diseños de Kinebar, os dejo algunas fotos. 

¿Qué es el oro?

El oro es un elemento químico de número atómico 79 y símbolo Au. Forma parte del grupo de los metales preciosos gracias a que se encuentra de forma natural en la naturaleza (en pepitas) junto a otros metales como la Plata, el Paladio, el Rodio y el Platino. 

El oro fue de los metales que mas llamaron la atención del hombre desde tiempos inmemoriales, y en la actualidad también, pues gracias a sus propiedades como la maleabilidad, conducción de electricidad y que no se oxida ha logrado convertirse en un elemento clave en industrias como la electrónica, médica, construcción, aeronáutica y aeroespacial entre otras. Su valor como superconductor hace que sea utilizado en todos los dispositivos electrónicos de la actualidad, les invito a buscar en youtube tutoriales para extraer el oro de teléfonos móviles, ordenadores, tarjetas SIM, pendrives, etc. 

Dada la escasez y belleza de este metal siempre se le ha considerado un bien y un valor seguro, por ello desde hace 5000 años el valor del oro se ha mantenido muy alto y en épocas de crisis adoptarse como valor de referencia (patrón oro). Actualmente tenemos la posibilidad de invertir en este metal, en forma de lingotes, podemos destacar a empresas como PAMP, Heraeus, Valcambi, Degussa. Y también tenemos la opción de invertir en monedas como el famoso Krugerrand Sudafricano o el Maple Leaf Canadiense. La demanda de este metal en los últimos años ha aumentado de forma drástica dada la proliferación de las nuevas tecnologías entre nosotros, su valor como superconductor es muy grande, de hecho hay personas que se dedican a extraerlo de chips electrónicos, tarjetas SIM o conectores tal como he dicho antes. La demanda de este metal registra aumentos de un 7% anual aprox. 

La extracción de este metal se realizaba antiguamente con un instrumento llamado "batea" el cuál se trataba de una bandeja similar a un plato hondo en el que se ponía una cantidad determinada de tierra y con ayuda de agua se removía, eliminando la arenilla o piedrecillas y dejando los materiales mas densos en el fondo;hierro en forma de un polvillo negro (arena negra comunmente llamada) y pepitas de Oro de diferentes tamaños. El valor de las pepitas aumenta exponencialmente conforme es mas grande, aunque lo mas común es el polvo de oro, que esta formado por pepitas de menos de 1,5mm. 
Actualmente una pepita de oro de 1 oz se la considera tan rara como un diamante de corte, calidad y claridad perfecta de 1 quilate (0,2 gramos). 
En la actualidad para extraer el oro se emplean plantas de lavado o Sluicing Box del tamaño de autobuses que consisten en rampas de agua con unos rifles que atrapan los metales pesados, y algunas veces diamantes. 
Relacionado con la extracción del oro podemos destacar que cada vez hay que procesar mas tierra y escarbar mas profundo para llegar al oro y con la creciente demanda dicho metal posiblemente experimente una gran subida de su cotización por onza. En España podemos destacar la presencia de oro en regiones auríferas del norte, de hecho se hacen campeonatos de bateo de oro. Una cualidad de este metal es su densidad, el oro posee una densidad de algo mas de 19 g/cm3, aproximadamente un 60% mas que el plomo, es decir que si tuviéramos dos piezas del mismo tamaño, una de plomo y otra de oro la de oro pesaría un 60% mas. 

El oro también ha sido la materia prima favorita de los inversores, este se ha hecho muy popular gracias a que es una inversión segura;nunca perderá su valor gracias a sus numerosas aplicaciones y escasez, además de que se comporta muy bien en tiempos de inflación y deflación. El oro también tiene la ventaja de que es muy pequeño y por ejemplo un lingote de una onza (que hoy cotiza a 1400$), es del tamaño de 2 monedas de 2 euros. La onza es una medida muy usada en el mundo del oro, equivale a 31,10 gramos. 
Por si fuera poco también es el protagonista en los brokers, pues su volatilidad en fluctuaciones en el mercado continuo lo hacen una forma de "dinero fácil". 

En el pasado el oro se utilizaba como moneda en civilizaciones como la Romana, pero este se fue sustituyendo hace algo menos de 40 años por monedas Fiat o Fiduciarias, dichas monedas no tienen ningún valor, sino que se basan en la fe y el estado declara que vale x. En la actualidad todas las monedas que existen son fiduciarias, y todas las monedas fiduciarias tienen en común que siempre acaban valiendo 0, de hecho hay quienes afirman que la lucha de divisas que se está aconteciendo hoy en día puede desembocar en una mega crisis económica de proporciones catastróficas, si se produce esta crisis los que tengan oro saldrán adelante, pues pueden tener la tranquilidad de que este siempre mantendrá su valor. 

Actualmente se emplea el patrón dolar, pero esta es una moneda la cuál está sumida en una enfermedad (insuficiencia fiat) dado que está basada en sistemas viejos y obsoletos con las bases resquebrajadas con peligro a implosionar. Si esto ocurre solo es cuestión de tiempo que las demás divisas se derrumben. En estos momentos en los que la demanda aumenta, cada vez hay menos oro, los bonos, acciones y bienes raíces están en burbujas y tenemos el problema de las monedas fiduciarias... Deberías comprar oro y rezar para que nunca tengas que usarlo. Además de que este no ha alcanzado ni por asomo su valor máximo, le queda mucho por subir. Este activo no hace mucho respaldaba las divisas como el dolar, es decir que si teníamos un billete de 20$ era un contrato de que se habían depositado 20$ en oro en Fort Knox. En la actualidad solo se imprimen papelitos sin ningún valor detrás y esto está lucrando a bancos centrales y entidades financieras, si tenemos 12.000 euros en una cuenta bancaria estos están perdiendo valor conforme las rotativas imprimen mas euros o crean dinero virtual de la nada, pues generando inflación es valor que se reparte entre el dinero que tenemos y los nuevos billetes. Por si no fuera poco se produce un fenómeno llamado flexibilización cuantitativa que consiste en darles dinero para que compren sus propios bonos de esa forma haciendo engordar todo este sistema tan complejo que terminará según algunos economistas en un colapso financiero sin precedentes. 



El oro se formó en el núcleo de supernovas por la fusión de átomos de hierro y se queda almacenado en depósitos, hay mas probabilidad de encontrarlo en ríos dado que el agua suele juntar las pepitas. Los lugares donde abunda mas son en Alaska, Canadá, la costa este de EEUU, México, Sudamérica, Sudáfrica, China, el norte de España y Escocia. 
El metal se encuentra de forma natural con una pureza de entre 18-22K, este se refina para convertirlo en oro de 24K (>995 milésimas) y en función del uso que se le de en el futuro se alea con otros metales. En joyería por ejemplo se emplea en general el de 18K dado que el oro de 24K es muy maleable y no se puede trabajar correctamente.

Donde almacenar tu oro de inversión

En el momento que comenzamos a adquirir metales preciosos generalmente nos viene a la cabeza la misma duda; ¿Dónde podemos guardar nuestro oro para protegerlo de los ladrones, servicios de embargo o leyes abusivas?

Este dolor de cabeza se puede solucionar de 3 formas, puesto que imagino que querrás buscar una solución económica aquí os dejo las 3 opciones que tenéis para mantener vuestro oro de forma segura y opinión.

1-Empresas o bancos que custodien nuestro oro.
Esta en mi opinión es de las peores opciones que hay puesto que no es económica, es poco segura, no nos da acceso a nuestros bienes las 24h en la mayoría de los casos y si se trata de un banco está mas expuesto a confiscaciones legales. Repasemos:

Precio

Bancos, empresas privadas e incluso los propios vendedores de oro ofrecen este servicio en el que almacenan tu oro en cámaras acorazadas con seguro y altas medidas de seguridad, obviamente esto desemboca en un alto costo de contratación del servicio, en general se trata de entre 250-300 euros al año y suele tratarse de una caja fuerte del tamaño de tres portátiles apilados, un precio aunque medianamente razonable para la seguridad que posee es algo inútil puesto que hay algunas lagunas que ahora explicaremos.

Seguridad

Aparentemente es bastante seguro, generalmente estas empresas cuentan con complejísimas medidas de seguridad en sus instalaciones, además de que todas ellas registran a todas las personas que entran en la cámara acorazada identificándolas y sometiéndolas a rigurosos controles. En mi opinión el problema viene fuera de las instalaciones puesto que este es el lugar preferido por los asaltantes y mas de una vez te puedes llevar un susto o que te roben tus pertenencias antes de introducirlas o retirándolas de la cámara de seguridad.

También se me ocurre otros problemas referentes a la corrupción del personal, pero esto no es un gran problema, lo cubriría el seguro. Por último y no menos importante como he dicho antes el hecho de no tener acceso las 24h a nuestros bienes es un problema y en el caso de que la empresa quiebre no se sabe que pasaría con nuestros tesoros. Por último en el hipotético caso de una gran crisis es posible que los gobiernos deseen volver a un patrón oro para establecer una moneda fuerte por lo que autorizarían confiscaciones legales del metal amarillo como sucedió en 1933. El hecho de que se almacenen aquí crea mayor susceptibilidad a ser confiscados.

Conclusión

A no ser que se trate de mercancía con muy alto valor no es recomendable escoger esta opción por lo antes comentado y por su elevado precio. Vamos con la siguiente:

2-En una caja fuerte ubicada en nuestra casa.
Dependiendo de ciertos factores esta puede ser  la mejor opción para algunos inversores. Para que sea factible debe contar con algunas medidas que ahora explicaremos.

Precio

Por lo general es muy buena opción puesto que solo requiere de una inversión inicial de entre 30-1500 euros y podemos contar con ella para toda la vida. Además de que las cajas fuertes suelen ser ignífugas y protegerían tus bienes frente a incendios. 

Seguridad

En mi opinión las cajas fuertes no son una buena opción si tu casa no está dotada con medidas de seguridad, la tecnología avanza y los ladrones acuden a un robo con detectores de metales y solo será cuestión de minutos que la encuentren y otro par de minutos para que la arranquen para abrirla mas tranquilamente en otro lado, es lo malo de las cajas fuertes, que se da por hecho que hay algo de valor en su interior. 

La caja fuerte como hemos dicho antes es poco segura si tu casa no posee una alarma y una cerradura adaptada a las últimas técnicas de manipulación.

Conclusión

Esta es una de las formas mas seguras de guardar tus bienes pero siempre y cuando poseas la alarma y la cerradura adecuada, además de que es poco costosa a largo plazo y te da acceso a tu oro las 24h.

3-Escondidos por la casa
Esta creo que es la opción mas interesante, no para guardarlas en sitios como bajo el colchón o enterrado en el jardín, sino para pensar en sitios mas seguros y complejos. Esto es cuestión de ser imaginativo, así de primeras se me ocurre descolgar la puerta y debajo de ella crear un hueco para guardar tus bienes o detrás de un mueble grande. Es cuestión de ser imaginativo como he dicho. No puedo valorarla como las otras debido a que se puede hacer de muchas formas y te puedes gastar desde 0 euros a varios miles.

Conclusión

La mejor opción si no quieres gastarte mucho dinero ni mantener alarmas ni otras medidas de seguridad.

Muchas gracias por leer mi artículo, esto es inveroro y nos vemos en la próxima.